滴滴支付、爱农驿站两支付公司合计被罚超千万元

时间：2022-07-18人气：作者：

根据央行北京营管部发布的行政处罚信息显示，北京爱农驿站科技服务有限公司因“未遵循‘了解你的客户’原则，建立健全客户身份识别机制，未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况”等7项原因，没收违法所得156.14万元，并处罚款560.14万元，罚没合计716.275754万元。

同时被罚的还有北京滴滴支付技术有限公司。该公司因“未严格落实客户身份实名制要求，未按规定开展法人开户意愿核实工作”等12项原因被罚款427万元。这两家公司相关反洗钱工作委员会负责人亦被央行北京营管部警告，并处以罚款。

具体来看，爱农驿站的违法违规行为有：

1、未遵循“了解你的客户”原则，建立健全客户身份识别机制，未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况；

2、未按规定开展法人开户意愿核实工作；

3、存在为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户的情况；

4、未按规定对支付服务协议格式条款进行备案；

5、违规进行非同名资金划转；

6、未按照规定履行客户身份识别义务；

7、与不明身份的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户。

行政处罚内容：警告，并没收违法所得156.137877万元，并处罚款560.137877万元，罚没合计716.275754万元。

此外，时任爱农驿站副总经理、反洗钱工作委员会副主任刘国刚，被予以警告，并处罚款16万元；时任爱农驿站反洗钱部门负责人、反洗钱工作领导小组组长侯宇被罚款6万元。

滴滴支付

具体来看，滴滴支付的违法违规行为有：

1.上传交易信息错误，未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；

2. 未严格落实客户身份实名制要求，未按规定开展法人开户意愿核实工作；

3. 未严格落实客户身份实名制要求，未按规定留存相关材料；

4. 违规设置收单结算账户；

5. 为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户；

6. 未对个人异常交易进行交易背景调查；

7. 违规进行非同名资金划转；

8. 未及时报告重大风险事件；

9. 未按规定对支付服务协议格式条款进行备案；

10. 未按规定履行客户身份识别义务；

11. 侵害消费者金融信息依法得到保护的权利；

12. 利用格式合同条款作出对金融消费者不公平、不合理的规定。

行政处罚内容：警告，并处罚款427万元

此外，陈曦(时任北京滴滴支付技术有限公司总经理、反洗钱领导小组组长)、焦阳(时任北京滴滴支付技术有限公司总经理、反洗钱领导小组组长)均被警告，并分别被罚款17.4万元、20.6万元。

滴滴支付、爱农驿站两支付公司合计被罚超千万元(图1)