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POS机迎严监管,POS机玩家凉了…pos代理暴利时代终结

时间:2021-02-25人气: 作者: 银联POS机中心


代理pos机赚取暴利的时代基本结束了!

放弃最后一丝幻想吧!

监管机构正在不断严格行业违规行为的打击力度;

银行机构陆续拉黑了部分支付公司;

支付公司为了盈利违规不断、套码跳码、乱涨价、坑代理屡屡不断;

POS代理商为了市场不断恶化竞争手段,电销行业今年也是遭遇了史无前例的打击,多个平台被查。

不管是在聚投诉平台,还是黑猫投诉。随处可见部分pos代理投诉分润不到账,POS商户投诉被坑骗押金、提现不到账。

POS机行业近期频频遭遇重大利空

新规将至,套现、洗钱、黑灰产,没那么容易。

近年来屡禁难止的“一机多码”、“一机多户”等POS机市场乱象再迎监管重拳,被犯罪分子利用为洗钱新渠道的条码支付也遭重点点名。

日前,央行针对支付受理终端业务起草了相关征求意见稿,被业界称为“史前最严”相关文件。支付行业正面临最大整改,玩转POS机的“不法分子”哪里逃?

相信很多细心的用户会发现,有时候刷卡的商户与消费单上显示的商户对不上号。明明是在娱乐场所消费,签购单上显示的却是“XX教育机构”或“XX加油站”;在POS机上进行刷卡消费,却没有信用卡积分……这就是传说中的“跳码”(即“一机多码”、“一机多户”)。

在业内人士看来,“跳码”是支付公司通过技术手段,改变刷卡消费的商户类型(如在标准类商户消费改成在优惠类或公益类商户消费),将原本不属于自己的利润截入囊中。

“一机多户”现象仍存,新规严打套现、洗钱“帮凶”

据央行6月9日最新公布数据,截至今年一季度末,银行卡联网机具3160.53万台,全国每万人对应联网机具数量225.74台。

对应千万级的银行卡受理终端数,现行相关管理制度已经明确了收单机构的基本管理责任,“但移机、变造交易信息、一机多码、一机多户、买卖终端等问题依然严峻。”央行称。

“一机多户”、“一机多码”等都为套现提供了便利。在记者此前的调查中,曾有POS机代理商的“销售人员”介绍称,正常情况下在超市消费刷POS机,小票流水上都会显示超市名。购买其代销的POS机,填写资料时只要写一个大概方位,交易时后台就会在附近商户地址来回跳转,能保证不被察觉。

“比信用卡套现危害更大的,是利用这种方式进行洗钱等违法犯罪行为。”一位支付业人士对记者表示。

面对此次央行面面俱到的整治举措,业内人士普遍认为,支付行业或将迎来新一轮洗牌,违规违法的POS机玩家将凉凉。

近一年两张大额罚单背后:机构涉电信诈骗或跨境赌博案

央行近一年频频发布的支付巨额罚单背后,也指向“黑灰产”问题。

去年7月,央行对环迅支付开出5939万元罚单,刷新彼时支付业最高罚单额。据媒体报道,这张罚单就与一起期货交易电信诈骗案有关。

今年4月,支付行业罚单数额纪录被商银信打破,商银信被罚没合计1.16亿元。其也有一单可查的严重违规来自一起跨境赌博案件。据去年12月江苏金湖人民法院公布的刑事判决书,2017年3月至2018年2月间,上海“云盛支付”平台累计通过商银信等第三方支付平台,为“新葡京棋牌”等多家网站提供在线资金支付接口,结算资金高达54亿元。

事实上,中国支付清算协会去年初发布的七大2019年支付清算违法违规行为重点举报事项中,“为赌博等非法交易提供支付清算服务”已位列第一,取代了挪用备付金,升为支付机构被央行处罚的最主要原因。央行本次也表示,加强支付受理终端及相关业务管理,就是为防范跨境赌博、电信诈骗等违法犯罪行为。

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