新生支付因违规“T+0”被央行处罚！

时间：2023-04-06人气：作者：

近日，中国人民银行海口中心支行作出行政处罚决定：因“将资金结算至商户非同名账户、违规向不符合条件的特约商户提供“T+0”结算、违规允许外包服务机构以特约商户名义入网”等违法行为，对新生支付有限公司罚款39万元。

近年来，新生支付罚单不断，遭到了监管部门的多次处罚。

去年9月份，中国人民银行海口中心支行公布的行政处罚信息显示，新生支付因违反支付结算管理规定、违反反洗钱管理规定等案由，被海口中心支行罚款66万元。

具体违规事实如下：

1．违反支付结算管理规定

（1）将资金结算至商户非同名账户；

（2）违规向不符合条件的特约商户提供“T+0”结算；

（3）未按规定履行特约商户检查责任。

2．违反反洗钱管理规定

（1）未按照规定履行客户身份识别义务；

（2）未按照规定保存客户身份资料和交易记录。

另外，时任风控部总经理汪红伟对新生支付有限公司以下违法行为负有责任：1.未按照规定履行客户身份识别义务；2.未按照规定保存客户身份资料和交易记录，被罚款3.9万元。

新生支付因违规“T+0”被央行处罚！(图1)

2021年8月，中国人民银行成都分行公布的行政处罚信息显示，新生支付有限公司（以下简称“新生支付”）成都分公司及其相关负责人合计被罚867万元。

罚单显示，新生支付成都分公司因与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，被罚款864万元。时任新生支付成都分公司总经理蔡青，对该违法行为负有责任，被罚3万元。

标签：